Организатор:

Международен банков институт

Целева група:

Специалисти, работещи в областта на международните разплащания и корпоративното банкиране

Лектори:

Росица Бончева

Директор на дирекция ”Международни разплащания”, ТБ Емпорики Банк – България ЕАД, сертифициран преподавател по методиката на USAID

Програма:

• Модул А
• І-ва част
• Външнотърговската сделка. Участници, условия. Форми на плащане
• Познаване на партньора
• Познаване на продукта
• Обмисляне на перспективата за успех в дългосрочен план.
• Договор за доставка
• Форми на плащане. Контрол върху стоките чрез документи
• Фирмено финансиране. Бизнес план
• Варианти на решение при недостиг на средства
• Бизнес план. Анализ на критичните съотношения “приходи - разходи”
• Фирмено финансиране
• фирмено финансиране и банков кредит
• банково посредничество
• финансово посредничество
• Търговски кредит. Форфетиране, Факторинг
• Търговски кредит
• Развитие на банковото кредитиране в следвоенния период
• Форфетиране
• Факторинг
• Главни аспекти на форфетирането
• Видове документи при форфетирането
• Гаранция
• Изисквания към формата на гаранцията
• Авал. Изисквания към формата на авала
• Поръчителство
• Допълнителни условия при форфетиране
• Специални форми на финансиране

• ІІ-ра част
• Документи при търговското финансиране
• проста менителница /запис на заповед, трата; дебиторски
• сметки и акредитив, банкова гаранция
• Характеристика на менителницата
• Същност на менителницата
• Страни по менителницата
• Реквизити на менителницата
• Форма на менителницата
• Характеристика на записа на заповед. Реквизити
• Сконтиране на менителница и запис на заповед;
• Етапи при сконтирането
• Сконтиране
  • Издаване на менителница. Формула за изчисляване на номинала
  • Акцептиране на менителницата. Взаимоотношения между лицата участващи в менителничната операция
  • Джиросване на менителницата
  • Сконтова операция. Формула за изчисляване на сконтовата сума.
• Циркулация на менителницата
  • Поръчителство (авал)
• Протестиране на менителница и запис на заповед
• Документи при външнотърговската сделка
• Търговски документи
  • фактура
  • транспортен документ
  • застрахователен документ
• Финансови документи
  • Менителница (Bill of Exchange) / трата (Draft)
• Система на международни търговски термини ИНКОТЕРМС - 2000
  • Класификация на термините
  • Задължения на страните по договора за покупко-продажба

• Приложения
• А) Към част І. Външнотърговската сделка. Участници, условия. Форми на плащане
• Матрица на конюнктурата
• Верига на прибавяне на стойността
• Жизнен цикъл на стоката
• Форми на плащане
• Схема на движението на стоките и парите при инкасото (Форми на плащане: Документи срещу заплащане)
• Схема на инкасовата операция
• Точка на критичните съотношения (Бизнес план)
• Банката – финансов посредник (Финансово посредничество)
• Факторинг и форфетиране (Развитие на банковото кредитиране в следвоенния период)
• Форма на гаранцията. Реквизити
• Еднообразни правила за инкасата, редакция 522/1995 г. на МТК, Париж; Библиотека “Българска търговско-промишлена палата”, книжка № 264 ...103
• Б) Към част ІІ. Документи при търговското финансиране
• Пример за менителница (Страни по менителницата)
• Менителница с падеж на определена дата
• (Реквизити на менителницата)
• Менителница на собствена заповед
• Запис на заповед
• Менителница с падеж 90 дни след издаването
• 6. Менителница с номинал изчислен по формулата Н = Г х (1 + м + л) /Изчисляване номинала на менителница при отпускане на кредит с определена главница (Г), матуритет (м) и лихвен процент(л)/
• 7. Схема на взаимоотношенията между лицата участващи в менителничната операция (Акцептиране на менителница)
• Схема на циркулацията на менителницата (Сконтова операция)
• Менителница, при която производителят е издател ИНКОТЕРМС 2000 – класификация на термините

• Модул Б
• Съдържание:
• ІІІ-та част
• Акредитив
• 3.1. Еднообразните правила и обичаи за документарните акредитиви / брошура
• № 500 на Международната Търговска Камара, Париж/ (UCP 500)
• 3.2. Акредитивната процедура
  • 1. Откриване на акредитив
  • 1.1. Потвърждаване
  • 2. Промяна на условията по акредитива
  • 3. Използване на акредитива
  • 4. Закриване на акредитива
• 3.3. Видове акредитиви съгласно степента на сигурност, която предлагат
  • 1. Отменяем акредитив
  • 2. Неотменяем, непотвърден акредитив
  • 3. Неотменяем, потвърден акредитив
• 3.4. Видове акредитиви според начина на плащане
  • 1. Акредитив "на виждане" (Sight Letter of Credit)
  • 2. Акцептен акредитив - акредитив с представена трата с падеж
  • 3. Акредитив с разсрочено плащане
  • 4. Негоцируем акредитив
  • 5. Акредитив с авансово плащане. Акредитив с "червена" клауза
  • 6. Револвиращ акредитив
• 3.5. Документарните акредитиви в транзитната търговия
  • 1. Прехвърляем акредитив
  • 2. Насрещен акредитив /Back-To -Back акредитив/
  • 3. Прехвърляне (цесия) на вземанията
• 3.6. Документарните акредитиви при бартерните сделки, при компенсационните и при насрещните операции
  • 1. Бартер
  • 2. Компенсация. Видове компенсации
• Сделки суич
• Сделки при изплащане с продукция /Buy-Back транзакции/
• ІV-та част
• 4.1. Използване на банковите акцепти
• 4.2. Банкова Гаранция. Основни реквизити и етапи при гаранцията
  • Издаване
  • Валидност
  • Предявяване на иск по банковата гаранция
• 4.3. Видове гаранции в международната търговия.
• Договорни гаранции
• Гаранция за участие в търг (Bid Bond)
• Гаранция за добро изпълнение (Performance Bond)
• Гаранция за авансово плащане (Advance Payment Guarantee)
• Други видове гаранции
• Гаранция в случай на неплащане (Payment Guarantee)
• Гаранции с акредитивни условия
• Гаранции за откриване на акредитиви
• Гаранции за плащане на менителници и записи на заповед
• Гаранции във връзка с продажби на консигнация
• Гаранции във връзка с компенсационни сделки
• Митнически гаранции
• Стенд-бай акредитив (Stand-By Letter of Credit) / Акредитив на разположение / Гаранционен акредитив

• Приложения Към част ІІІ
• Акредитив
• Схема на акредитивната операция
• Етап откриване на акредитив
• Акредитив платим в банката на бенефициента
• Акредитив платим в Банката-издател
• Акредитив платим чрез негоциране
• Акредитив платим чрез акцепт
• Схема на директно финансиране на вносителя от износителя
• Схема на разплащанията при тристранна компенсация (Компенсация)

Продължителност:

2 присъствени дни (16 учебни часа)

Място на провеждане:

гр. София, Международен Банков Институт

Такса за участие:

Цена за участие в отделен курс:

Таксата за участие превеждайте по банковата сметка на МБИ, като изрично посочите темата на семинара.

Банкова сметка на Международен банков институт ООД:

• Централна кооперативна банка АД
• клон Дондуков
• Банков код (BIC): CECBBGSF
• Банкова сметка №: BG24 CECB 9790 1041 5874 00

Краен срок за заявка:

4 дни преди началото на всеки отделен модул

За регистрация:

Регистрационна карта:

За валидна заявка се приема тази, по която има получен попълнен формуляр и постъпило плащане по банковата сметка на МБИ 4 дни преди началото на семинара

Подаване на регистрационни карти:

• e-mail: ibi@ibi-bg.com
• адрес: София 1202, ул. "Бачо Киро" 49, етаж 1;
• факс: 02/ 980 41 79
• За контакти:
• Ралица Вълчева: тел.: 02/ 980 60 87; e-mail ralitsa.pepieva@ibi-bg.com