Продължителност на обучението: eдин ден от 09:30 до 17:00 часа.

Начало: 09:30 ч.

Място на провеждане:

Присъствено в зала в Учебния център на Международен банков институт, София 1202, ул. „Бачо Киро“ №49 (вход откъм ул. „Св. св. Кирил и Методий“)

ПОЗНАТО ЛИ ВИ Е ТОВА?

 Омаловажават ли се скритите рискове в баланса на вашите клиенти?

 Задавате ли си въпроса: „Какво още пропускат класическите финансови коефициенти?“

 Срещате ли трудности при разкриване на реалната ликвидност и устойчивост на бизнеса?

 Искате ли да надградите кредитния анализ с качествено оценяване на бизнес модела и разкриване на скрити „лимони“?

ЖЕЛАЕТЕ ЛИ СЛЕДНИТЕ РЕЗУЛТАТИ?

 Да повишите сигурността на своите кредитни решения чрез работа с най-новите аналитични модели и интегриран подход към риска?

 Да откривате навреме слабите звена и скритите рискове в кредитните досиета на клиентите, преди да се проявят като проблеми?

 Да се отличите като експерт, който разбира не само числата, но и бизнес логиката, стратегиите и „невидимите“ зависимости зад баланса?

КАКВИ РЕШЕНИЯ ВИ ПРЕДЛАГАМЕ?

 Да овладеете работата с коефициента на кризисна ликвидност (CLR): да се научите да откривате „сиви зони“ в ликвидността и да правите по-надеждна диагностика на риска в кризисни условия.

 Да разберете какво е квазиликвидност и квазисобствен капитал: Ще научите защо тези показатели са критични за кредитния анализ при нестабилна среда.

 Да интегрирате Business Model Canvas (BMC) във всекидневната си работа: Да виждате цялата картина зад числата – стратегически рискове, които финансовите отчети не разкриват.

 Да разпознавате и ограничавате информационната асиметрия: Да овладеете най-добрите световни и български практики за анализ на „пазара на лимони“ (по Акерлоф) – и ще разпознавате ранните предупредителни сигнали за кредитен риск.

ЗА КОГО Е ТОВА ОБУЧЕНИЕ?

 Кредитни и финансови анализатори

 Банкови експерти по корпоративно кредитиране

 Служители на небанкови финансови институции

ВОДЕЩ ТРЕНИНГА

Петър Петров е доктор по икономика и управление с докторат по въпросите, свързани с ликвидността на отраслово и фирмено ниво. Хоноруван преподавател в УНСС по дисциплината „Креативно счетоводство“. Автор е на книгите „Практически анализ на финансовите отчети – концепция и примери“, „Счетоводство и финанси за нефинансови мениджъри“ и други.

ПРОГРАМА НА ОБУЧЕНИЕТО

Коефициент на кризисна ликвидност (CLR), квазиликвидност и квазисобствен капитал:

Преосмисляне на ликвидността в контекста на кредитния анализ – от текущо съотношение до CLR.

Кога класическите показатели подвеждат анализаторите: Примери от кризисни периоди (2008, 2020) и емпирични данни от автомобилния сектор (2007–2023).

История и еволюция на коефициента на кризисна ликвидност (CLR): Практическо приложение в кредитния анализ.

Квазиликвидност и квазисобствен капитал: Дефиниции, приложни модели и практически примери от реалния бизнес. Влияние на квазиливидните активи и пасиви върху кредитния риск.

Кредитен риск и бизнес модел Canvas (BMC):

Концепцията за бизнес модел – отвъд финансите: Преход от финансови отчети към стратегически анализ, разширяване на полето на кредитния анализ извън числата.

Моделът на Остервалдер: 9-те градивни блока като индикатори за кредитоспособност и ранно сигнализиране за рискове.

Canvas като допълнение към традиционния кредитен анализ: Какви рискове разкрива BMC, които отчетите не могат? Анализ на устойчивост: динамика на приходи, клиентска сегментация, ключови партньорства, дигитални иновации. Примери за интегриране на BMC в процедурите за одобрение на кредит.

Информационна асиметрия и кредитиране – пазарът на „лимони“:

Теорията на Акерлоф и разширенията ѝ в кредитния анализ: От пазара на „лимони“ към банковото кредитиране. Анализ на асиметрията в достъпа до информация: ролята на отчетността, публичните бази данни и външните източници.

Инструменти за идентифициране: Финансови сигнали, нефинансови индикатори, анализ на поведението на клиента. Инструменти за ограничаване на асиметрията.

Интегриран кредитен анализ – обединяване на новите модели:

Синтез на CLR, квазиликвидност, BMC и информационна асиметрия: Как новите модели работят съвместно за по-точна оценка на кредитния риск.

Как да изградим успешно кредитно предложение и модерно кредитно досие. Стандартизирани шаблони, ключови индикатори, минимизиране на риска от пропуск на важни фактори.

ДОПЪЛНИТЕЛНА ИНФОРМАЦИЯ ЗА ЛЕКТОРА

Петър Петров, доктор по икономика и управление с докторат по въпросите, свързани с ликвидността на отраслово ниво. Автор е на книгите „Практически анализ на финансовите отчети – концепция и примери“, „Счетоводство и финанси за нефинансови мениджъри“, „Наръчник: Счетоводство и финанси за нефинансови мениджъри“ и „Наръчник: Ефективно взаимодействие управител – счетоводител“, както и на над 200 публикации в специализирани и периодични издания по тематики, свързани с прогнозирането на финансови затруднения, анализа на финансовите отчети, счетоводството и кредитния анализ. Автор на научни разработки в областта на ликвидността на нефинансовите предприятия на отраслово ниво, представени на международни научни конференции в страната и в чужбина. Консултира както малки и средни български и чуждестранни фирми, така и мултинационални компании, опериращи в над 165 държави в света. Участвал е в преговори на държавно ниво като водещ консултант. От 2005 г. е автор и водещ на фирмени обучения, динамични тренинги и семинари, свързани с тематиката на финансовия и кредитен анализ, разработването на успешни бизнес планове, бизнес преговори, успешните презентации. Лектор на Германо-Българска индустриално-търговска камара, Гьоте-Институт България, Международен банков институт, банки, небанкови финансови институции, лизингови компании.

ЗАБЕЛЕЖКА:Участниците получават сертификат за участие в семинара-тренинг от Международен банков институт

Такса за участие с ДДС: 252 лв. (128.85 EUR) При записване на трима и повече души от една банка/институция таксата с отстъпка е в размер на 240 лева (122.71 EUR) на участник с включен ДДС.

МОЛЯ, ОБЪРНЕТЕ ВНИМАНИЕ! ПРИ ОТКАЗ НА ЗАЯВЕНО УЧАСТИЕ 3 и по-малко работни дни преди началото на семинар, заявителят дължи 50% от таксата за участие. При НЕЯВЯВАНЕ на записан участник, заявителят дължи 100% от таксата за участие.

Плащането се извършва: по банков път, като изрично се посочи темата на семинара.

Организация: "МБИ" ЕООД

Централна кооперативна банка Клон “Дондуков”

Сметка: BG24 CECB 9790 1041 5874 00
BIC код: CECBBGSF

В основание за превода се вписва: дата на курса, име и фамилия на участника. Фактура за преведената такса ще получите в деня на курса или (друго).

За да участвате в курса, трябва да се регистрирате директно през нашия сайт.

Регистрирай се тук