Надграждащ сертифициран тренинг
Продължителност на обучението: от 09.30 до 17.00 часа.
Начало: 09:30 ч.
Място на провеждане:
Присъствено в зала в Учебния център на Международен банков институт, София 1202, ул. „Бачо Киро“ №49 (вход откъм ул. „Св. св. Кирил и Методий“), или онлайн участие през виртуална класна стая
ПОЗНАТО ЛИ ВИ Е ТОВА?
Искате да придобиете или развиете навици за задълбочен кредитен анализ на потенциалните заемополучатели. Подготвяте се да дадете заключения за бизнес, финансовите и структурни рискове на кредитната сделка.
Необходимо Ви е да разбирате кои са „червените флагове“ при анализа на рентабилността и ликвидността на фирмата кредитополучател?
Необходимо Ви е да познавате адекватността на паричните потоци, капиталовата структура и ликвидността към кредитния риск.
ЖЕЛАЕТЕ ЛИ СЛЕДНИТЕ РЕЗУЛТАТИ?
Задълбочено да анализирате бизнес и финансовите рискове на кредитополучателя, както и да ги обобщите в кредитното предложение.
Да познавате връзката между финансов и бизнес риск.
Да познавате уязвимостите при анализа на рентабилността, EBITDA, капиталовата структура и ликвидността, както и влиянието на задбалансовите активи и пасиви.
Да разбирате какво е влиянието на амортизационната политика, историческата и пазарната цена върху рентабилността, както и влиянието на квазисобствения капитал върху ликвидността и капиталовата структура/защитата на активите.
КАКВИ РЕШЕНИЯ ВИ ПРЕДЛАГАМЕ?
Практически курс, в който за един ден се представя теорията и практиката на анализа на ключовите кредитни фактори: финансови и бизнес рискове.
Разглеждане на практически примери, съставени въз основа на реални финансови отчети и счетоводни данни, позволяващи да се отработят ефективни навици за корпоративен кредитен анализ.
ЗА КОГО Е ТОВА ОБУЧЕНИЕ?
Кредитни и финансови аналитици
Специалисти корпоративно банкиране
Фирмени служители, подготвящи и отговарящи за кредитни сделки
ВОДЕЩ ТРЕНИНГА
Петър Петров е доктор по икономика и управление с докторат по въпросите, свързани с ликвидността на отраслово и фирмено ниво. Хоноруван преподавател в УНСС по дисциплината „Креативно счетоводство“. Автор е на книгите „Практически анализ на финансовите отчети – концепция и примери“, „Счетоводство и финанси за нефинансови мениджъри“ и други.
ПРОГРАМА НА ОБУЧЕНИЕТО:
Основни компоненти на кредитния анализ
Бизнес, финансов и структурен риск. Матрица на профила на бизнес и финансов риск.
Бизнес риск: Държавен риск, индустриален риск, конкурентна позиция, рентабилност. Финансови измерители в модела на Майкъл Портър.
Финансов риск: Счетоводство, финансово управление, адекватност на паричните потоци, капиталова структура и ликвидност.
Анализ на бизнес риска
Държавен риск и макроикономически фактори.
Характеристики на отрасловия бизнес риск.
Конкурентна позиция на компанията.
Анализ на рентабилността: Възвращаемост на активите (ROA) и възвращаемост на капитала (ROE). EBITDA/приходи.
„Червени флагове“ при анализа на рентабилността: EBITDA или EBIT? Историческа цена и пазарна цена. Влияние на амортизационната политика върху рентабилността.
Анализ на финансовия риск
Съществени счетоводни характеристики и история на неоперативните резултати.
Финансово управление и толерантност към риска. Квазисобствен капитал и квазиликвидност.
Адекватност на паричните потоци: EBITDA/общ дълг, EBITDA/разходи за лихви, (свободен оперативен паричен поток + разходи за лихви)/разходи за лихви, общ дълг/дискреционен паричен поток.
Капиталова структура и защита на активите: Постоянен капитал/общ дълг, собствен капитал/общо активи. Какво представляват задбалансовите активи и пасиви и как влияят върху финансовия риск?
Ликвидност: Структурна и диспозитивна ликвидност. Текуща (CR), бърза (QR) и кризисна (CLR) ликвидност. „Червени флагове“ при анализа на ликвидността: QR или CLR? Показателят нетен оборотен капитал (WC) и неговото аналитично значение.
ЗАБЕЛЕЖКА: Участниците получават сертификат за завършения курс от Международен банков институтДОПЪЛНИТЕЛНА ИНФОРМАЦИЯ ЗА ЛЕКТОРА
Петър Петров, е доктор по икономика и управление с докторат по въпросите, свързани с ликвидността на отраслово ниво. Автор е на книгите „Практически анализ на финансовите отчети – концепция и примери“, „Счетоводство и финанси за нефинансови мениджъри“, „Наръчник: Счетоводство и финанси за нефинансови мениджъри“ и „Наръчник: Ефективно взаимодействие управител – счетоводител“, както и на над 200 публикации в специализирани и периодични издания по тематики, свързани с прогнозирането на финансови затруднения, анализа на финансовите отчети, счетоводството и кредитния анализ. Автор на научни разработки в областта на ликвидността на нефинансовите предприятия на отраслово ниво, представени на международни научни конференции в страната и в чужбина. Консултира както малки и средни български и чуждестранни фирми, така и мултинационални компании, опериращи в над 165 държави в света. Участвал е в преговори на държавно ниво като водещ консултант. От 2005 г. е автор и водещ на фирмени обучения, динамични тренинги и семинари, свързани с тематиката на финансовия и кредитен анализ, разработването на успешни бизнес планове, бизнес преговори, успешните презентации. Лектор на Германо-Българска индустриално-търговска камара, Гьоте-Институт България, Международен банков институт, банки, небанкови финансови институции, лизингови компании.
Таксата за участие е 240 лева с включен ДДС. При записване на двама и повече участници от една банка/институция до 14.02.2025 г. таксата за участие с вкл. ДДС е в размер на 228 лева на участник. МОЛЯ, ОБЪРНЕТЕ ВНИМАНИЕ! ПРИ ОТКАЗ НА ЗАЯВЕНО УЧАСТИЕ 3 и по-малко работни дни преди началото на семинар, заявителят дължи 50% от таксата за участие. При НЕЯВЯВАНЕ на записан участник, заявителят дължи 100% от таксата за участие.Плащането се извършва: по банков път, като изрично се посочи темата на семинара.
Организация: "МБИ" ЕООД
Централна кооперативна банка Клон “Дондуков”
Сметка: BG24 CECB 9790 1041 5874 00
BIC код: CECBBGSF
В основание за превода се вписва: дата на курса, име и фамилия на участника. Фактура за преведената такса ще получите в деня на курса или (друго).
За да участвате в курса, трябва да се запишете на телефон: 0889 476 160, 0888 222 351 или да се регистрирате директно през нашия сайт.
Регистрирай се тук