Надграждащ сертифициран тренинг

ПРИСЪСТВЕН В ЗАЛА и с възможност за онлайн участие през виртуална класна стая

Продължителност на обучението: от 09.30 до 17.00 часа.

Начало: 09:30 ч.

Място на провеждане:

Присъствено в зала в Учебния център на Международен банков институт, София 1202, ул. „Бачо Киро“ №49 (вход откъм ул. „Св. св. Кирил и Методий“), или онлайн участие през виртуална класна стая

ПОЗНАТО ЛИ ВИ Е ТОВА?

 Искате да придобиете или развиете навици за задълбочен кредитен анализ на потенциалните заемополучатели. Подготвяте се да дадете заключения за бизнес, финансовите и структурни рискове на кредитната сделка.

 Необходимо Ви е да разбирате кои са „червените флагове“ при анализа на рентабилността и ликвидността на фирмата кредитополучател?

 Необходимо Ви е да познавате адекватността на паричните потоци, капиталовата структура и ликвидността към кредитния риск.

ЖЕЛАЕТЕ ЛИ СЛЕДНИТЕ РЕЗУЛТАТИ?

 Задълбочено да анализирате бизнес и финансовите рискове на кредитополучателя, както и да ги обобщите в кредитното предложение.

 Да познавате връзката между финансов и бизнес риск.

 Да познавате уязвимостите при анализа на рентабилността, EBITDA, капиталовата структура и ликвидността, както и влиянието на задбалансовите активи и пасиви.

 Да разбирате какво е влиянието на амортизационната политика, историческата и пазарната цена върху рентабилността, както и влиянието на квазисобствения капитал върху ликвидността и капиталовата структура/защитата на активите.

КАКВИ РЕШЕНИЯ ВИ ПРЕДЛАГАМЕ?

 Практически курс, в който за един ден се представя теорията и практиката на анализа на ключовите кредитни фактори: финансови и бизнес рискове.

 Разглеждане на практически примери, съставени въз основа на реални финансови отчети и счетоводни данни, позволяващи да се отработят ефективни навици за корпоративен кредитен анализ.

ЗА КОГО Е ТОВА ОБУЧЕНИЕ?

 Кредитни и финансови аналитици

 Специалисти корпоративно банкиране

 Фирмени служители, подготвящи и отговарящи за кредитни сделки

ВОДЕЩ ТРЕНИНГА

Петър Петров е доктор по икономика и управление с докторат по въпросите, свързани с ликвидността на отраслово и фирмено ниво. Хоноруван преподавател в УНСС по дисциплината „Креативно счетоводство“. Автор е на книгите „Практически анализ на финансовите отчети – концепция и примери“, „Счетоводство и финанси за нефинансови мениджъри“ и други.

ПРОГРАМА НА ОБУЧЕНИЕТО:

Основни компоненти на кредитния анализ

 Бизнес, финансов и структурен риск. Матрица на профила на бизнес и финансов риск.

 Бизнес риск: Държавен риск, индустриален риск, конкурентна позиция, рентабилност. Финансови измерители в модела на Майкъл Портър.

 Финансов риск: Счетоводство, финансово управление, адекватност на паричните потоци, капиталова структура и ликвидност.

Анализ на бизнес риска

 Държавен риск и макроикономически фактори.

 Характеристики на отрасловия бизнес риск.

 Конкурентна позиция на компанията.

 Анализ на рентабилността: Възвращаемост на активите (ROA) и възвращаемост на капитала (ROE). EBITDA/приходи.

 „Червени флагове“ при анализа на рентабилността: EBITDA или EBIT? Историческа цена и пазарна цена. Влияние на амортизационната политика върху рентабилността.

Анализ на финансовия риск

 Съществени счетоводни характеристики и история на неоперативните резултати.

 Финансово управление и толерантност към риска. Квазисобствен капитал и квазиликвидност.

 Адекватност на паричните потоци: EBITDA/общ дълг, EBITDA/разходи за лихви, (свободен оперативен паричен поток + разходи за лихви)/разходи за лихви, общ дълг/дискреционен паричен поток.

 Капиталова структура и защита на активите: Постоянен капитал/общ дълг, собствен капитал/общо активи. Какво представляват задбалансовите активи и пасиви и как влияят върху финансовия риск?

 Ликвидност: Структурна и диспозитивна ликвидност. Текуща (CR), бърза (QR) и кризисна (CLR) ликвидност. „Червени флагове“ при анализа на ликвидността: QR или CLR? Показателят нетен оборотен капитал (WC) и неговото аналитично значение.

ЗАБЕЛЕЖКА: Участниците получават сертификат за завършения курс от Международен банков институт

ДОПЪЛНИТЕЛНА ИНФОРМАЦИЯ ЗА ЛЕКТОРА

Петър Петров, е доктор по икономика и управление с докторат по въпросите, свързани с ликвидността на отраслово ниво. Автор е на книгите „Практически анализ на финансовите отчети – концепция и примери“, „Счетоводство и финанси за нефинансови мениджъри“, „Наръчник: Счетоводство и финанси за нефинансови мениджъри“ и „Наръчник: Ефективно взаимодействие управител – счетоводител“, както и на над 200 публикации в специализирани и периодични издания по тематики, свързани с прогнозирането на финансови затруднения, анализа на финансовите отчети, счетоводството и кредитния анализ. Автор на научни разработки в областта на ликвидността на нефинансовите предприятия на отраслово ниво, представени на международни научни конференции в страната и в чужбина. Консултира както малки и средни български и чуждестранни фирми, така и мултинационални компании, опериращи в над 165 държави в света. Участвал е в преговори на държавно ниво като водещ консултант. От 2005 г. е автор и водещ на фирмени обучения, динамични тренинги и семинари, свързани с тематиката на финансовия и кредитен анализ, разработването на успешни бизнес планове, бизнес преговори, успешните презентации. Лектор на Германо-Българска индустриално-търговска камара, Гьоте-Институт България, Международен банков институт, банки, небанкови финансови институции, лизингови компании.

Таксата за участие е 240 лева с включен ДДС. При записване на двама и повече участници от една банка/институция до 14.02.2025 г. таксата за участие с вкл. ДДС е в размер на 228 лева на участник.

МОЛЯ, ОБЪРНЕТЕ ВНИМАНИЕ! ПРИ ОТКАЗ НА ЗАЯВЕНО УЧАСТИЕ 3 и по-малко работни дни преди началото на семинар, заявителят дължи 50% от таксата за участие. При НЕЯВЯВАНЕ на записан участник, заявителят дължи 100% от таксата за участие.

Плащането се извършва: по банков път, като изрично се посочи темата на семинара.

Организация: "МБИ" ЕООД

Централна кооперативна банка Клон “Дондуков”

Сметка: BG24 CECB 9790 1041 5874 00
BIC код: CECBBGSF

В основание за превода се вписва: дата на курса, име и фамилия на участника. Фактура за преведената такса ще получите в деня на курса или (друго).

За да участвате в курса, трябва да се запишете на телефон: 0889 476 160, 0888 222 351 или да се регистрирате директно през нашия сайт.

Регистрирай се тук