Семинари:

Семинар 1: “Същност, механизми и типологии на изпирането на пари. Правна и регулаторна рамка“ – 23 октомври 2026 г.

Семинар 2: „Обща оценка на риска от изпиране на пари. Клиентска оценка на риска и риск-базирани решения“ – 30 октомври 2026 г.

Семинар 3: „Комплексни мерки и действителна собственост. Разширени комплексни мерки, произход на средствата и имущественото състояние“ – 10 ноември 2026 г.

Семинар 4: „Текущо наблюдение и трансакционен мониторинг. Анализ, разследване и докладване на съмнителна дейност“ – 20 ноември 2026 г.

Семинар 5: „Организация, управление и контрол на AML системата. Контролна среда и тестване на AML системата. Въпроси, отговори и обобщение на курса“ – 26 ноември 2026 г.

Общо описание на Сертификационната програма:

Прогрмата е предназначена за подготовка на експертите по превенция на изпирането на пари. Програмата е фокусирана изцяло върху превенцията на изпирането на пари и върху практическото прилагане на мерките за:

• идентифициране и оценяване на риска от изпиране на пари;

• установяване и проверка на клиентите и действителните собственици;

• разбиране на деловите взаимоотношения;

• прилагане на стандартни и разширени комплексни мерки;

• текущо наблюдение на клиентите и операциите;

• разпознаване и анализ на съмнителна дейност;

• вътрешно ескалиране и докладване;

• управление, контрол и тестване на системата за превенция.

Финансирането на тероризма, санкциите, измамите, корупцията и други финансови престъпления не са обособени като самостоятелни теми. Те могат да бъдат разглеждани само когато са необходими за:

• определяне на престъпния произход на средствата;

• разбиране на предикатните престъпления;

• анализ на конкретна схема за изпиране на пари;

• разграничаване на компетентности и контролни процеси;

• връзка между различните видове финансови престъпления и тяхната превенция.

Програмата следва принципа, че обучението не трябва да бъде само теоретично или формално. Участниците трябва да могат да идентифицират, оценяват, документират и докладват рискове и съмнителна дейност в реална работна среда. Това съответства на подхода в предоставения референтен материал, който поставя акцент върху практическото прилагане на CDD, наблюдението, разпознаването на съмнително поведение и правилното ескалиране

Основен фокус: превенция на изпирането на пари

Присъствено или онлайн обучение, като всеки участник сам избира в коя форма да се включи: 5 семинара × 5 учебни часа (от 9.30 до 13.30 ч.) + тест + практически казус

Форма на завършване: практически казус и финален тест (60 затворени въпроса)

Целева аудитория - Обучението е предназначено за:

• служители по нормативно съответствие;

• AML експерти;

• служители и ръководители на специализирани AML звена;

• служители, изпълняващи функции на MLRO;

• KYC, CDD и EDD специалисти;

• анализатори по трансакционен мониторинг;

• експерти по разследване на съмнителни операции;

• специалисти по клиентски риск;

• вътрешни одитори;

• експерти по управление на риска;

• юристи и регулаторни специалисти;

• ръководители на оперативни звена с AML отговорности;

• консултанти и обучители в областта на превенцията на изпирането на пари.

Програмата е приложима за специалисти от:

• банки;

• платежни институции;

• дружества за електронни пари;

• инвестиционни посредници;

• управляващи дружества;

• застрахователни предприятия;

• дружества за потребителско и небанково кредитиране;

• доставчици на услуги за криптоактиви;

• счетоводни и одиторски предприятия;

• адвокатски и нотариални практики;

• посредници при сделки с недвижими имоти;

• други задължени лица.

Изисквания към участниците

Препоръчително е участниците да имат:

• основни познания по превенция на изпирането на пари;

• поне шест месеца до една година професионален опит в регулирана организация, контролна функция, одит или консултантска дейност свързана с темата;

• общо разбиране за идентификацията на клиентите;

• базово познаване на оценката на клиентския риск;

• базово разбиране на икономически дейности и банкова и платежна система;

• общо разбиране за наблюдението на операции и докладването на съмнения.

Цел на обучението

След завършване на програмата участникът трябва да може:

• Да обяснява механизма, фазите и съвременните форми на изпиране на пари.

• Да интерпретира основните международни, европейски и национални изисквания.

• Да идентифицира основните рискови фактори, свързани с клиенти, държави, продукти, услуги, операции и канали.

• Да участва в изготвянето или оценяването на обща оценка на риска.

• Да прилага методология за индивидуална оценка на клиентския риск.

• Да определя необходимия обхват и интензивност на комплексните мерки.

• Да установява действителните собственици и лицата, упражняващи контрол.

• Да оценява произхода на средствата и произхода на имущественото състояние.

• Да анализира клиентско поведение и трансакционна дейност.

• Да идентифицира индикатори и комбинации от обстоятелства, пораждащи съмнение.

• Да извършва структурирано разследване на AML сигнал.

• Да подготвя обосновано вътрешно становище и предложение за докладване.

• Да оценява дизайна и ефективността на AML контролите.

• Да документира решенията по ясен, проследим и регулаторно защитим начин.

Сертификационната програма включва следните СЕМИНАРИ:

Семинар 1: “Същност, механизми и типологии на изпирането на пари. Правна и регулаторна рамка“ – 23 октомври 2026 г.

Семинар 2: „Обща оценка на риска от изпиране на пари. Клиентска оценка на риска и риск-базирани решения“ – 30 октомври 2026 г.

Семинар 3: „Комплексни мерки и действителна собственост. Разширени комплексни мерки, произход на средствата и имущественото състояние“ – 10 ноември 2026 г.

Семинар 4: „Текущо наблюдение и трансакционен мониторинг. Анализ, разследване и докладване на съмнителна дейност“ – 20 ноември 2026 г.

Семинар 5: „Организация, управление и контрол на AML системата. Контролна среда и тестване на AML системата. Въпроси, отговори и обобщение на курса“ – 26 ноември 2026 г.

Всеки от семинарите може да бъде записан и самостоятелно съгласно приложената програма и условия за участие!

Такса за участие:

1. При записване за цялата програма от 5 семинара с полагане на тест и издаване на Удостоверение за професионално обучение таксата за обучение е в размер на 700 евро без ДДС на участник (ДДС не е дължим, защото обучението се провежда от Център за професионално обучение към Международен банков институт).

2. При записване за отделни семинари с издаване на сертификат за участие таксата за участие е в размер на 186 евро с вкл. ДДС на участник в семинар.

Място на провеждане:

Онлайн през виртуална класна стая или присъствено в зала в Учебния център на Международен банков институт, София 1202, ул. „Бачо Киро“ №49 (вход откъм ул. „Св. св. Кирил и Методий“). Всеки участник сам избира дали да се включи онлайн в обучението или да присъства на място в учебната зала.

Методология:

Интерактивно обучение, което комбинира лекционна част с казуси, дискусии и обмяна на опит.

Сертифициране:

Участниците, преминали всичките 5 семинара от сертификационната програма, успешно положили теста и разработили казуса, получават Удостоверение за професионално обучение (единица резултат от ученето ЕРУ от професия „Банково, застрахователно и осигурително дело“), издадено от Център за професионално обучение към Международен банков институт, съгласно Лицензия №200712545/20.02.2008г. от Националната агенция за професионално образование и обучение (НАПОО). Удостоверението се издава на бланка на Министерство на образованието и науката на Република България и подлежи на легализация във всяка една държава, членка на ЕС. Участниците, обучавали се в отделни семинари, получават сертификат за участие в съответните семинари.

Лектор:

Симеон Петков, CAMS, CFE, IFSCO, CALE – Експерт и консултант с над 20 години опит в областта на нормативното съответствие, предотвратяване изпирането на пари и финансирането на тероризма, предотвратяването на измами, финансовата сигурност и международните санкции. Симеон Петков е ръководител на отдел Compliance Operations при холандската необанка bunq. Сертифициран специалист по Нормативно съответствие от Люксембургската асоциация на специалистите по нормативен контрол и Института за разпространение на финансови технологии в Люксембург (ALCO/ITTF). Сертифициран специалист по предотвратяване изпирането на пари от Асоциацията на сертифицираните специалисти по предотвратяване изпирането на пари (ACAMS), сертифициран експерт по превенция на изпирането на пари (Сертификат CALE). Сертифициран специалист по нормативно съответствие в областта на международните финансови санкции (FIN/BNPP). Сертифициран специалист по предотвратяване на измами към Асоциацията на сертифицираните специалисти по предотвратяване на измами (ACFE).

МОЛЯ, ОБЪРНЕТЕ ВНИМАНИЕ! ПРИ ОТКАЗ НА ЗАЯВЕНО УЧАСТИЕ 3 и по-малко работни дни преди началото на семинар, заявителят дължи 50% от таксата за участие. При НЕЯВЯВАНЕ на записан участник, заявителят дължи 100% от таксата за участие.

Програма на семинар 1:

1. Същност, механизми и типологии на изпирането на пари

Цел: Разбиране как възниква, движи се и се прикрива престъпен доход.

Същност на изпирането на пари и връзка с предикатните престъпления.

Основни механизми – въвеждане, разслояване и интегриране.

Участници – извършители, посредници, мулета, дружества и професионални улеснители.

Основни съвременни типологии – финансови, търговски, корпоративни, инвестиционни и крипто.

Разпознаване на схема чрез анализ на движение, собственост, контрол и икономическа логика.

2. Правна и регулаторна рамка

Цел: Разбиране как нормативните изисквания се превръщат в практически AML задължения.

FATF, MONEYVAL и международните AML стандарти.

Европейска рамка – AMLR, AMLD6, AMLA и TFR.

Национална рамка – ЗМИП, ППЗМИП и указания на надзорните органи.

Връзка между законово изискване, процес, контрол и доказателство.

Регулаторни очаквания за ефективност, пропорционалност и проследимост.

Дата: 23 октомври 2026 г. от 9.30ч.

Продължителност: 5 учебни часа

Място на провеждане:

Онлайн през виртуална класна стая или присъствено в зала в Учебния център на Международен банков институт, София 1202, ул. „Бачо Киро“ №49 (вход откъм ул. „Св. св. Кирил и Методий“).

Такса за участие:

1. При записване за цялата програма от 5 семинара с полагане на тест и издаване на Удостоверение за професионално обучение таксата за обучение е в размер на 700 евро без ДДС на участник (ДДС не е дължим, защото обучението се провежда от Център за професионално обучение към Международен банков институт).

2. При записване за отделни семинари с издаване на сертификат за участие таксата за участие е в размер на 186 евро с вкл. ДДС на участник в семинар.

Таксата за участие се превежда по банковата сметка на МБИ, като изрично се посочи темата на семинара. Банкова сметка на МБИ ЕООД: Централна кооперативна банка, Клон “Дондуков” Сметка: BG24 CECB 9790 1041 5874 00, BIC код: CECBBGSF

Лектор:

Симеон Петков , CAMS, CFE, IFSCO, CALE – Експерт и консултант с над 20 години опит в областта на нормативното съответствие, предотвратяване изпирането на пари и финансирането на тероризма, предотвратяването на измами, финансовата сигурност и международните санкции. Симеон Петков е ръководител на отдел Compliance Operations при холандската необанка bunq. Сертифициран специалист по Нормативно съответствие от Люксембургската асоциация на специалистите по нормативен контрол и Института за разпространение на финансови технологии в Люксембург (ALCO/ITTF). Сертифициран специалист по предотвратяване изпирането на пари от Асоциацията на сертифицираните специалисти по предотвратяване изпирането на пари (ACAMS), сертифициран експерт по превенция на изпирането на пари (Сертификат CALE). Сертифициран специалист по нормативно съответствие в областта на международните финансови санкции (FIN/BNPP). Сертифициран специалист по предотвратяване на измами към Асоциацията на сертифицираните специалисти по предотвратяване на измами (ACFE).

За да участвате в курса, трябва да се запишете на телефон: 0889 476 160 или да се регистрирате директно през нашия сайт.

Регистрирай се тук

Програма на семинар 2:

1. Обща оценка на риска от изпиране на пари

Цел: Разбиране и прилагане на методология за оценка на риска на ниво организация.

Разлика между национален, секторен, бизнес и клиентски риск.

Оценка на рисковете от клиенти, държави, продукти, услуги и канали.

Методологии за оценка и определяне на ниво на риска.

Оценка на контролите и остатъчния риск.

Използване на оценката за определяне на AML мерки, ресурси и приоритети.

2. Клиентска оценка на риска и риск-базирани решения

Цел: Изграждане на обоснован индивидуален рисков профил на клиента.

Основни клиентски, географски, продуктови и поведенчески фактори.

Методологии за клиентско рисково профилиране.

Периодично и динамично актуализиране на риска.

Връзка между ниво на риска и ниво на комплексните мерки, мониторинг и одобрение.

Основни слабости при неправилно изградени рискови модели и процеси.

Дата: 30 октомври 2026 г. от 9.30ч.

Продължителност: 5 учебни часа

Място на провеждане:

Онлайн през виртуална класна стая или присъствено в зала в Учебния център на Международен банков институт, София 1202, ул. „Бачо Киро“ №49 (вход откъм ул. „Св. св. Кирил и Методий“).

Такса за участие:

1. При записване за цялата програма от 5 семинара с полагане на тест и издаване на Удостоверение за професионално обучение таксата за обучение е в размер на 700 евро без ДДС на участник (ДДС не е дължим, защото обучението се провежда от Център за професионално обучение към Международен банков институт).

2. При записване за отделни семинари с издаване на сертификат за участие таксата за участие е в размер на 186 евро с вкл. ДДС на участник в семинар.

Таксата за участие се превежда по банковата сметка на МБИ, като изрично се посочи темата на семинара. Банкова сметка на МБИ ЕООД: Централна кооперативна банка, Клон “Дондуков” Сметка: BG24 CECB 9790 1041 5874 00, BIC код: CECBBGSF

Лектор:

Симеон Петков , CAMS, CFE, IFSCO, CALE – Експерт и консултант с над 20 години опит в областта на нормативното съответствие, предотвратяване изпирането на пари и финансирането на тероризма, предотвратяването на измами, финансовата сигурност и международните санкции. Симеон Петков е ръководител на отдел Compliance Operations при холандската необанка bunq. Сертифициран специалист по Нормативно съответствие от Люксембургската асоциация на специалистите по нормативен контрол и Института за разпространение на финансови технологии в Люксембург (ALCO/ITTF). Сертифициран специалист по предотвратяване изпирането на пари от Асоциацията на сертифицираните специалисти по предотвратяване изпирането на пари (ACAMS), сертифициран експерт по превенция на изпирането на пари (Сертификат CALE). Сертифициран специалист по нормативно съответствие в областта на международните финансови санкции (FIN/BNPP). Сертифициран специалист по предотвратяване на измами към Асоциацията на сертифицираните специалисти по предотвратяване на измами (ACFE).

За да участвате в курса, трябва да се запишете на телефон: 0889 476 160 или да се регистрирате директно през нашия сайт.

Регистрирай се тук

Програма на семинар 3:

1. Комплексни мерки и действителна собственост

Цел: Установяване и разбиране на клиента, собствеността и контрола.

Разграничаване между събиране, проверка и анализ на информацията.

Комплексни мерки - изисквания за физически лица.

Комплексни мерки - изисквания за юридически лица.

Установяване на действителен собственик и лица, упражняващи контрол.

Рискови сигнали и несъответствия при първоначално и последващо прилагане на комплексни мерки.

2. Разширени комплексни мерки, произход на средствата и имущественото състояние

Цел: Провеждане на разширена проверка при повишен риск.

Основни критерии за прилагане на разширени мерки.

Разлика между стандартни и разширени комплексни мерки.

Установяване и проверка на произход на средствата.

Установяване и оценка на произход на имущественото състояние.

Формулиране на обосновано заключение и решение при разширени мерки.

Дата: 10 ноември 2026 г. от 9.30ч.

Продължителност: 5 учебни часа

Място на провеждане:

Онлайн през виртуална класна стая или присъствено в зала в Учебния център на Международен банков институт, София 1202, ул. „Бачо Киро“ №49 (вход откъм ул. „Св. св. Кирил и Методий“).

Такса за участие:

1. При записване за цялата програма от 5 семинара с полагане на тест и издаване на Удостоверение за професионално обучение таксата за обучение е в размер на 700 евро без ДДС на участник (ДДС не е дължим, защото обучението се провежда от Център за професионално обучение към Международен банков институт).

2. При записване за отделни семинари с издаване на сертификат за участие таксата за участие е в размер на 186 евро с вкл. ДДС на участник в семинар.

Таксата за участие се превежда по банковата сметка на МБИ, като изрично се посочи темата на семинара. Банкова сметка на МБИ ЕООД: Централна кооперативна банка, Клон “Дондуков” Сметка: BG24 CECB 9790 1041 5874 00, BIC код: CECBBGSF

Лектор:

Симеон Петков , CAMS, CFE, IFSCO, CALE – Експерт и консултант с над 20 години опит в областта на нормативното съответствие, предотвратяване изпирането на пари и финансирането на тероризма, предотвратяването на измами, финансовата сигурност и международните санкции. Симеон Петков е ръководител на отдел Compliance Operations при холандската необанка bunq. Сертифициран специалист по Нормативно съответствие от Люксембургската асоциация на специалистите по нормативен контрол и Института за разпространение на финансови технологии в Люксембург (ALCO/ITTF). Сертифициран специалист по предотвратяване изпирането на пари от Асоциацията на сертифицираните специалисти по предотвратяване изпирането на пари (ACAMS), сертифициран експерт по превенция на изпирането на пари (Сертификат CALE). Сертифициран специалист по нормативно съответствие в областта на международните финансови санкции (FIN/BNPP). Сертифициран специалист по предотвратяване на измами към Асоциацията на сертифицираните специалисти по предотвратяване на измами (ACFE).

За да участвате в курса, трябва да се запишете на телефон: 0889 476 160 или да се регистрирате директно през нашия сайт.

Регистрирай се тук

Програма на семинар 4:

1. Текущо наблюдение и трансакционен мониторинг

Цел: Разпознаване на отклонения и необичайно клиентско поведение.

Какво включва текущото наблюдение.

Сравнение между очаквано и реално поведение.

Основни мониторинг сценарии.

Анализ на модели, свързани клиенти, контрагенти и география.

Оценка на качеството и ефективността на мониторинга.

2. Анализ, разследване и докладване на съмнителна дейност

Цел: Преминаване от сигнал към обосновано заключение и решение.

Разлика между червен флаг, сигнал, необичайна дейност и съмнение.

Структуриран подход към AML разследване.

Използване на вътрешни и външни източници на информация.

Формулиране на хипотеза и оценка на необяснените обстоятелства.

Ескалация, докладване и документиране на решението.

Дата: 20 ноември 2026 г. от 9.30ч.

Продължителност: 5 учебни часа

Място на провеждане:

Онлайн през виртуална класна стая или присъствено в зала в Учебния център на Международен банков институт, София 1202, ул. „Бачо Киро“ №49 (вход откъм ул. „Св. св. Кирил и Методий“).

Такса за участие:

1. При записване за цялата програма от 5 семинара с полагане на тест и издаване на Удостоверение за професионално обучение таксата за обучение е в размер на 700 евро без ДДС на участник (ДДС не е дължим, защото обучението се провежда от Център за професионално обучение към Международен банков институт).

2. При записване за отделни семинари с издаване на сертификат за участие таксата за участие е в размер на 186 евро с вкл. ДДС на участник в семинар.

Таксата за участие се превежда по банковата сметка на МБИ, като изрично се посочи темата на семинара. Банкова сметка на МБИ ЕООД: Централна кооперативна банка, Клон “Дондуков” Сметка: BG24 CECB 9790 1041 5874 00, BIC код: CECBBGSF

Лектор:

Симеон Петков , CAMS, CFE, IFSCO, CALE – Експерт и консултант с над 20 години опит в областта на нормативното съответствие, предотвратяване изпирането на пари и финансирането на тероризма, предотвратяването на измами, финансовата сигурност и международните санкции. Симеон Петков е ръководител на отдел Compliance Operations при холандската необанка bunq. Сертифициран специалист по Нормативно съответствие от Люксембургската асоциация на специалистите по нормативен контрол и Института за разпространение на финансови технологии в Люксембург (ALCO/ITTF). Сертифициран специалист по предотвратяване изпирането на пари от Асоциацията на сертифицираните специалисти по предотвратяване изпирането на пари (ACAMS), сертифициран експерт по превенция на изпирането на пари (Сертификат CALE). Сертифициран специалист по нормативно съответствие в областта на международните финансови санкции (FIN/BNPP). Сертифициран специалист по предотвратяване на измами към Асоциацията на сертифицираните специалисти по предотвратяване на измами (ACFE).

За да участвате в курса, трябва да се запишете на телефон: 0889 476 160 или да се регистрирате директно през нашия сайт.

Регистрирай се тук