Програма на семинара:

1. Регулаторна рамка

• MiCA в практика: какво е регулирано, какво остава извън обхвата (NFT, DeFi, напълно децентрализирани услуги) и как се класифицират токените (ART, EMT, други крипто активи).

• MiCA + TFR (Travel Rule) + AMLR/AMLD6: как се наслагват трите режима върху банковата дейност.

• Преходни периоди и надзор: роля на БНБ, КФН, ЕБО и ESMA; какво се променя след края на преходните срокове.

2. Банките като участник в крипто екосистемата

• Банки като CASP: кои услуги могат да предлагат (попечителство, обмяна, изпълнение на нареждания).

• Стейбълкойни (EMT) и банките: емитиране, резерви, ликвидност, интеграция в плащания.

3. AML/CFT и Travel Rule

• Как се разпознават крипто-свързани транзакции и рискови индикатори (миксери, нерегистрирани платформи, чести циркулярни преводи).

• Travel Rule при трансфери на крипто активи: какви данни се събират и изпращат, как се проверяват self-hosted портфейли.

• Блокчейн анализ инструменти (Chainalysis, Elliptic и др.).

• Казуси.

4. Клиентски и операционен ъгъл

• Как да работим с клиенти, които търгуват крипто: справяне с въпроси за произход на средства, данъчно третиране, блокирани преводи.

• Обучение на фронт офиса: червени флагове, измами, как да се говори с клиента.

• Фишинг и измами с крипто, насочени към банковите клиенти, и превенция.

Участниците получават сертификат за участие в семинара от Международен банков институт

Дата: 17.11.2026 г. от 10:00ч.

Продължителност: 1/2 ден

Място на провеждане:

ОНЛАЙН през виртуална класна стая.

Такса за участие:

Таксата за участие е 150 EUR с включен ДДС. При записване на трима и повече участници от една банка/институция таксата за участие с вкл. ДДС е в размер на 138 EUR на участник. В случай на неплащане в срок (посочен във фактурата) на намалена такса за обучение от страна на клиент, същия дължи таксата за обучение в пълен размер.

Таксата за участие се превежда по банковата сметка на МБИ, като изрично се посочи темата на семинара. Банкова сметка на МБИ ЕООД: Централна кооперативна банка, Клон “Дондуков” Сметка: BG24 CECB 9790 1041 5874 00, BIC код: CECBBGSF

Лектор:

адв. Никола Пенчев , консултант на Aldivelop, адвокат, практикуващ в данъчното право. Част от екипа на Tax monkey - адвокатско дружество и консултантска компания, която се фокусира върху правните особености на финансовите инструменти и данъчното облагане на доходи от тях. Участвал в множество проекти с криптовалути и криптоактиви, с повече от 6 години опит в материята.

За да участвате в курса, трябва да се запишете на телефон: 0889 476 160 или да се регистрирате директно през нашия сайт.

Регистрирай се тук