(Аналогична програма, съобразена с препоръките на Асоциацията на сертифицираните AML специалисти - ACAMS, се предлага в редица страни от ЕС. Лекторът, Симеон Петков, е сертифициран специалист и част от ACAMS)
СЕМИНАРИ:
Семинар 1:“Основи на превенцията на изпирането на пари. Преглед на глобалната и националната правна рамка и роля на различните организации и органи в борба с изпирането на пари” – 25 февруари 2025 г.
Семинар 2:„Основни задължения във връзка с превенция изпирането на пари и дейности по превенция. Рисково базиран подход. Оценка на риска на задълженото лице“ – 11 март 2025 г.
Семинар 3:„Рисково профилиране и оценката на риска на индивидуални сделки и случайни клиенти. Комплексни мерки при делови взаимоотношения и случайни сделки и операции“ – 18 март 2025 г.
Семинар 4:„Идентификация и верификация на клиенти. Мониторинг на сделки и операции в рамките на делово взаимоотношение или случайни сделки и операции. Практическо приагане на дейностите“ – 16 април 2025 г.
Семинар 5:„Докладване и разкриване на информация. Съмнителни клиенти, сделки и операции. Документиране и съхранение на информация и документи“ – 29 април 2025 г.
Семинар 6:„Вътрешна организация на дейностите по превенция. Актуални въпроси и тенденции. Връзка на дейностите по превенция изпирането на пари с други нормативно предвидени задължения“ – 15 май 2025 г.
Всеки от семинарите може да бъде записан и самостоятелно съгласно приложената програма и условия за участие!
Основни цели:
• Познаване на международната, европейската и националната правна рамка;
• Разпознаване на рисковете, методите и техниките за изпиране на пари;
• Придобиване на знания и умения за идентифициране на пране на пари, изграждане на динамична система за предотвратяване изпирането на пари (включително KYC) и използване на софтуерни приложения;
• Запознаване с най-добрите практики в противодействие изпирането на пари.
Такса за участие:
1. При ранно записване за цялата програма до 14.02.2025 г.:
1.1. Таксата за участие за семинари №1, 2, 3, 4 и 5 е 264 лева на семинар с включен ДДС;
1.2. Таксата за участие за семинар №6, полагане на тест и издаване на Удостоверение за част от професия е 240 лева без ДДС (ДДС не е дължим, защото обучението се провежда от Център за професионално обучение към Международен банков институт).
2. След 14.02.2025 г. и/или при записване за отделни семинари (№1,2,3,4,5 и 6) таксата за участие е 276 лева на семинар с вкл. ДДС.
Място на провеждане:
Присъствено в зала в Учебния център на Международен банков институт, София 1202, ул. „Бачо Киро“ №49 (вход откъм ул. „Св. св. Кирил и Методий“).
Методология:
Интерактивно обучение, което комбинира лекционна част с казуси, дискусии и обмяна на опит.
Целева група:
Служители на търговски банки и други финансови институции.
Сертифициране:
Участниците, преминали поне 4 от всичките 6 семинара от сертификационната програма и успешно положили тест (който е в пакет със Семинар №6), получават Удостоверение за част от професия, издадено от Център за професионално обучение към Международен банков институт, съгласно Лицензия №200712545/20.02.2008г. от Националната агенция за професионално образование и обучение (НАПОО). Удостоверението се издава на бланка на Министерство на образованието и науката на Република България и подлежи на легализация във всяка една държава, членка на ЕС. Участниците, обучавали се в отделни семинари, получават сертификат за участие в съответните семинари.
Лектор:
Симеон Петков, CAMS, CFE, IFSCO, CALE – Експерт и консултант с над 20 години опит в областта на нормативното съответствие, предотвратяване изпирането на пари и финансирането на тероризма, предотвратяването на измами, финансовата сигурност и международните санкции. Симеон Петков е ръководител на отдел Compliance Operations при холандската необанка bunq. Сертифициран специалист по Нормативно съответствие от Люксембургската асоциация на специалистите по нормативен контрол и Института за разпространение на финансови технологии в Люксембург (ALCO/ITTF). Сертифициран специалист по предотвратяване изпирането на пари от Асоциацията на сертифицираните специалисти по предотвратяване изпирането на пари (ACAMS), сертифициран експерт по превенция на изпирането на пари (Сертификат CALE). Сертифициран специалист по нормативно съответствие в областта на международните финансови санкции (FIN/BNPP). Сертифициран специалист по предотвратяване на измами към Асоциацията на сертифицираните специалисти по предотвратяване на измами (ACFE).
Регистрирай се тукСеминар 1: “Основи на превенцията на изпирането на пари. Преглед на глобалната и националната правна рамка и роля на различните организации и органи в борба с изпирането на пари”
Програма на семинар 1:
1. Какво е изпирането на пари?
• Формулировки на изпирането на пари
• Фази на процеса по изпирането на пари.
• Примерни типологии при изпирането на пари.
• Основни понятия.
2. Основни регулаторни насоки и рамка на дейностите по превенция
• Препоръки на FATF: Преглед на 40те препоръки и основните насоки и типологии.
• Базелски комитет – насоки за добро управление на риска и оценка на риска от изпиране на пари на страните.
• Наднационална правна рамка (4та и 5та Директива, нова правна рамка и пакет на ЕС с 6та Директива и нов европейски надзорен орган)
• Национална правна рамка за превенция изпирането на пари. Основни регулаторни и надзорни органи – БНБ, КФН, САД ФР на ДАНС
• Правна рамка на САЩ и Великобритания
• Оценки на FATF, Moneyval. Оценка на Moneyval за България
3. Насоки на ЕБО за дейностите по превенция
• Рискове свързани с изпирането на пари
• Компетенции и задължения на лицата отговарящи за превенция изпирането на пари
4. Практически въпроси и отговори
Дата: 25 февруари 2025г. от 9.30ч.
Продължителност: 6 учебни часа
Място на провеждане:
Присъствено в зала в Учебния център на Международен банков институт, София 1202, ул. „Бачо Киро“ №49 (вход откъм ул. „Св. св. Кирил и Методий“).
Такса за участие:
1. При ранно записване за цялата програма до 14.02.2025 г.:
1.1. Таксата за участие за семинари №1, 2, 3, 4 и 5 е 264 лева на семинар с включен ДДС;
1.2. Таксата за участие за семинар №6, полагане на тест и издаване на Удостоверение за част от професия е 240 лева без ДДС (ДДС не е дължим, защото обучението се провежда от Център за професионално обучение към Международен банков институт).
2. След 14.02.2025 г. и/или при записване за отделни семинари (№1,2,3,4,5 и 6) таксата за участие е 276 лева на семинар с вкл. ДДС.
Таксата за участие се превежда по банковата сметка на МБИ, като изрично се посочи темата на семинара.
Банкова сметка на МБИ ЕООД:
Централна кооперативна банка, Клон “Дондуков”
Сметка: BG24 CECB 9790 1041 5874 00, BIC код: CECBBGSF
Лектор:
Симеон Петков, CAMS, CFE, IFSCO, CALE – Експерт и консултант с над 20 години опит в областта на нормативното съответствие, предотвратяване изпирането на пари и финансирането на тероризма, предотвратяването на измами, финансовата сигурност и международните санкции. Симеон Петков е ръководител на отдел Compliance Operations при холандската необанка bunq. Сертифициран специалист по Нормативно съответствие от Люксембургската асоциация на специалистите по нормативен контрол и Института за разпространение на финансови технологии в Люксембург (ALCO/ITTF). Сертифициран специалист по предотвратяване изпирането на пари от Асоциацията на сертифицираните специалисти по предотвратяване изпирането на пари (ACAMS), сертифициран експерт по превенция на изпирането на пари (Сертификат CALE). Сертифициран специалист по нормативно съответствие в областта на международните финансови санкции (FIN/BNPP). Сертифициран специалист по предотвратяване на измами към Асоциацията на сертифицираните специалисти по предотвратяване на измами (ACFE).
Регистрирай се тукСеминар 2: “Основни задължения във връзка с превенция изпирането на пари и дейности по превенция. Рисково базиран подход. Оценка на риска на задълженото лице”
Програма на семинар 2:
1. Основни дейности и отговорности на задължените лица
• Общ преглед на задълженията
• Дейности по превенция
• Контрол и санкции за неизпълнение
2. Рисково базиран подход
• Дефиниция и значение на РБП
• Елементи на ефективния РБП
• Високорискови дейности, продукти и клиенти
• Насоки за РБП
3. Оценка на риска на задължено лице
• Цели и предназначение
• Нормативни и регулаторни изисквания
• Участници в процеса и задължения
• Методология и формат
• Практически аспекти и добри практики
4. Практически въпроси и отговори
Дата: 11 март 2025г. от 9.30ч.
Продължителност: 6 учебни часа
Място на провеждане:
Присъствено в зала в Учебния център на Международен банков институт, София 1202, ул. „Бачо Киро“ №49 (вход откъм ул. „Св. св. Кирил и Методий“).
Такса за участие:
1. При ранно записване за цялата програма до 14.02.2025 г.:
1.1. Таксата за участие за семинари №1, 2, 3, 4 и 5 е 264 лева на семинар с включен ДДС;
1.2. Таксата за участие за семинар №6, полагане на тест и издаване на Удостоверение за част от професия е 240 лева без ДДС (ДДС не е дължим, защото обучението се провежда от Център за професионално обучение към Международен банков институт).
2. След 14.02.2025 г. и/или при записване за отделни семинари (№1,2,3,4,5 и 6) таксата за участие е 276 лева на семинар с вкл. ДДС.
Таксата за участие се превежда по банковата сметка на МБИ, като изрично се посочи темата на семинара.
Банкова сметка на МБИ ЕООД:
Централна кооперативна банка, Клон “Дондуков”
Сметка: BG24 CECB 9790 1041 5874 00, BIC код: CECBBGSF
Лектор:
Симеон Петков, CAMS, CFE, IFSCO, CALE – Експерт и консултант с над 20 години опит в областта на нормативното съответствие, предотвратяване изпирането на пари и финансирането на тероризма, предотвратяването на измами, финансовата сигурност и международните санкции. Симеон Петков е ръководител на отдел Compliance Operations при холандската необанка bunq. Сертифициран специалист по Нормативно съответствие от Люксембургската асоциация на специалистите по нормативен контрол и Института за разпространение на финансови технологии в Люксембург (ALCO/ITTF). Сертифициран специалист по предотвратяване изпирането на пари от Асоциацията на сертифицираните специалисти по предотвратяване изпирането на пари (ACAMS), сертифициран експерт по превенция на изпирането на пари (Сертификат CALE). Сертифициран специалист по нормативно съответствие в областта на международните финансови санкции (FIN/BNPP). Сертифициран специалист по предотвратяване на измами към Асоциацията на сертифицираните специалисти по предотвратяване на измами (ACFE).
Регистрирай се тукСеминар 3: “Рисково профилиране и оценката на риска на индивидуални сделки и случайни клиенти. Комплексни мерки при делови взаимоотношения и случайни сделки и операции”
Програма на семинар 3:
1. Рисково профилиране на клиент
• Връзка с оценката на риска и предназначение
• Нормативни и регулаторни изисквания
• Методология на рисковото профилиране
• Рискови аспекти и фактори при рисковото профилиране
• Рисково профилиране при делови взаимоотношения и случайни сделки и операции
• Практически аспекти при рисково профилиране
2. Комплексни мерки
• Същност и видове комплексни мерки
• Нормативна база и регулаторни насоки
• Комплексни мерки при делови взаимоотношения и случайни сделки и операции
• Комплексни мерки при индивидуални клиенти и корпоративни клиенти
• Първоначални и последващи комплексни мерки
• Стандартни, опростени и разширени комплексни мерки
• Практически аспекти и добри практики
3. Практически въпроси и отговори
Дата: 18 март 2025 г. от 9.30ч.
Продължителност: 6 учебни часа
Място на провеждане:
Присъствено в зала в Учебния център на Международен банков институт, София 1202, ул. „Бачо Киро“ №49 (вход откъм ул. „Св. св. Кирил и Методий“).
Такса за участие:
1. При ранно записване за цялата програма до 14.02.2025 г.:
1.1. Таксата за участие за семинари №1, 2, 3, 4 и 5 е 264 лева на семинар с включен ДДС;
1.2. Таксата за участие за семинар №6, полагане на тест и издаване на Удостоверение за част от професия е 240 лева без ДДС (ДДС не е дължим, защото обучението се провежда от Център за професионално обучение към Международен банков институт).
2. След 14.02.2025 г. и/или при записване за отделни семинари (№1,2,3,4,5 и 6) таксата за участие е 276 лева на семинар с вкл. ДДС.
Таксата за участие се превежда по банковата сметка на МБИ, като изрично се посочи темата на семинара.
Банкова сметка на МБИ ЕООД:
Централна кооперативна банка, Клон “Дондуков”
Сметка: BG24 CECB 9790 1041 5874 00, BIC код: CECBBGSF
Лектор:
Симеон Петков, CAMS, CFE, IFSCO, CALE – Експерт и консултант с над 20 години опит в областта на нормативното съответствие, предотвратяване изпирането на пари и финансирането на тероризма, предотвратяването на измами, финансовата сигурност и международните санкции. Симеон Петков е ръководител на отдел Compliance Operations при холандската необанка bunq. Сертифициран специалист по Нормативно съответствие от Люксембургската асоциация на специалистите по нормативен контрол и Института за разпространение на финансови технологии в Люксембург (ALCO/ITTF). Сертифициран специалист по предотвратяване изпирането на пари от Асоциацията на сертифицираните специалисти по предотвратяване изпирането на пари (ACAMS), сертифициран експерт по превенция на изпирането на пари (Сертификат CALE). Сертифициран специалист по нормативно съответствие в областта на международните финансови санкции (FIN/BNPP). Сертифициран специалист по предотвратяване на измами към Асоциацията на сертифицираните специалисти по предотвратяване на измами (ACFE).
Регистрирай се тукСеминар 4: “Идентификация и верификация на клиенти. Мониторинг на сделки и операции в рамките на делово взаимоотношение или случайни сделки и операции”
Програма на семинар 4:
1. Идентификация и верификация на клиенти
• Нормативни и регулаторни изисквания
• Идентификация и верификация на физическо лице
• Идентификация и верификация на юридически лица
• Особени случаи и изисквания на идентификация и верификация
• Проблеми и практически решения
2. Мониторинг на сделки и операции
• Регулаторна рамка и нормативни изисквания
• Същност и цели
• Методи и видове мониторинг
• Разлики при мониторинг на сделки и операции при делови взаимоотношения и случайни сделки и операции
• Организация, анализ и резултати на мониторинга
• Практически аспекти, решения и добри практики
3. Практически въпроси и отговори
Дата: 16 април 2025 г. от 9.30ч.
Продължителност: 6 учебни часа
Място на провеждане:
Присъствено в зала в Учебния център на Международен банков институт, София 1202, ул. „Бачо Киро“ №49 (вход откъм ул. „Св. св. Кирил и Методий“).
Такса за участие:
1. При ранно записване за цялата програма до 14.02.2025 г.:
1.1. Таксата за участие за семинари №1, 2, 3, 4 и 5 е 264 лева на семинар с включен ДДС;
1.2. Таксата за участие за семинар №6, полагане на тест и издаване на Удостоверение за част от професия е 240 лева без ДДС (ДДС не е дължим, защото обучението се провежда от Център за професионално обучение към Международен банков институт).
2. След 14.02.2025 г. и/или при записване за отделни семинари (№1,2,3,4,5 и 6) таксата за участие е 276 лева на семинар с вкл. ДДС.
Таксата за участие се превежда по банковата сметка на МБИ, като изрично се посочи темата на семинара.
Банкова сметка на МБИ ЕООД:
Централна кооперативна банка, Клон “Дондуков”
Сметка: BG24 CECB 9790 1041 5874 00, BIC код: CECBBGSF
Лектор:
Симеон Петков, CAMS, CFE, IFSCO, CALE – Експерт и консултант с над 20 години опит в областта на нормативното съответствие, предотвратяване изпирането на пари и финансирането на тероризма, предотвратяването на измами, финансовата сигурност и международните санкции. Симеон Петков е ръководител на отдел Compliance Operations при холандската необанка bunq. Сертифициран специалист по Нормативно съответствие от Люксембургската асоциация на специалистите по нормативен контрол и Института за разпространение на финансови технологии в Люксембург (ALCO/ITTF). Сертифициран специалист по предотвратяване изпирането на пари от Асоциацията на сертифицираните специалисти по предотвратяване изпирането на пари (ACAMS), сертифициран експерт по превенция на изпирането на пари (Сертификат CALE). Сертифициран специалист по нормативно съответствие в областта на международните финансови санкции (FIN/BNPP). Сертифициран специалист по предотвратяване на измами към Асоциацията на сертифицираните специалисти по предотвратяване на измами (ACFE).
Регистрирай се тукСеминар 5: “Докладване и разкриване на информация. Съмнителни клиенти, сделки и операции. Документиране и съхранение на информация и документи”
Програма на семинар 5:
1. Задължения за докладване и разкриване на информация
• Докладване на съмнителни сделки, операции и клиенти и разкриване на информация
• Нормативна рамка и регулаторни изисквания
• Специфики на ниво отделни юрисдикции и регулатори.
• Практически аспекти на организация на дейностите по докладване
2. Съмнителни клиенти, сделки и операции
• Индикатори за риск и съмнение
• Индикатори за риск по отношение на клиент, сделки, операции
• Необичайни и съмнителни сделки и операции
• Типологии. Връзка на индикаторите с определяне на типологии и методи
• Нормативни изисквания и добри практики при докладване
• Анализ и документиране
3. Документиране и съхранение на документи и информация
• Правна рамка и регулаторни изисквания
• Дейностите по превенция и защита на личните данни
• Организация и отговорности по документиране и съхранение
• Практически аспекти
4. Практически въпроси и отговори
Дата: 29 април 2025 г. от 9.30ч.
Продължителност: 6 учебни часа
Място на провеждане:
Присъствено в зала в Учебния център на Международен банков институт, София 1202, ул. „Бачо Киро“ №49 (вход откъм ул. „Св. св. Кирил и Методий“).
Такса за участие:
1. При ранно записване за цялата програма до 14.02.2025 г.:
1.1. Таксата за участие за семинари №1, 2, 3, 4 и 5 е 264 лева на семинар с включен ДДС;
1.2. Таксата за участие за семинар №6, полагане на тест и издаване на Удостоверение за част от професия е 240 лева без ДДС (ДДС не е дължим, защото обучението се провежда от Център за професионално обучение към Международен банков институт).
2. След 14.02.2025 г. и/или при записване за отделни семинари (№1,2,3,4,5 и 6) таксата за участие е 276 лева на семинар с вкл. ДДС.
Таксата за участие се превежда по банковата сметка на МБИ, като изрично се посочи темата на семинара.
Банкова сметка на МБИ ЕООД:
Централна кооперативна банка, Клон “Дондуков”
Сметка: BG24 CECB 9790 1041 5874 00, BIC код: CECBBGSF
Лектор:
Симеон Петков, CAMS, CFE, IFSCO, CALE – Експерт и консултант с над 20 години опит в областта на нормативното съответствие, предотвратяване изпирането на пари и финансирането на тероризма, предотвратяването на измами, финансовата сигурност и международните санкции. Симеон Петков е ръководител на отдел Compliance Operations при холандската необанка bunq. Сертифициран специалист по Нормативно съответствие от Люксембургската асоциация на специалистите по нормативен контрол и Института за разпространение на финансови технологии в Люксембург (ALCO/ITTF). Сертифициран специалист по предотвратяване изпирането на пари от Асоциацията на сертифицираните специалисти по предотвратяване изпирането на пари (ACAMS), сертифициран експерт по превенция на изпирането на пари (Сертификат CALE). Сертифициран специалист по нормативно съответствие в областта на международните финансови санкции (FIN/BNPP). Сертифициран специалист по предотвратяване на измами към Асоциацията на сертифицираните специалисти по предотвратяване на измами (ACFE).
Регистрирай се тукСеминар 6: „Вътрешна организация на дейностите по превенция. Актуални въпроси и тенденции. Връзка на дейностите по превенция изпирането на пари с други нормативно предвидени задължения“
Програма на семинар 6
1. Вътрешна организация на дейностите по превенция
• Принцип на трите линии на защита
• Практически решения на организация на дейностите по превенция, участници в процесите и отговорности
• Вътрешни политики, процедури и указания
• Обучение на персонала
• Технологии и продукти
• Контрол на дейностите
• Независим одит и външни проверки и оценки
2. Актуални въпроси и проблеми на дейностите по превенция
• Регулаторни изисквания и очаквания
• Динамика и развитие на икономическите дейности и технологии
• Клиентски очаквания и решения във връзка с дейностите по превенция
• Измамите, други оперативни рискове и връзка с дейностите по превенция
• Технологии и програмни решения, използване на изкуствен интелект и автоматизирани решения
3. Връзка на изпирането на пари и други финансови престъпления и рискове
• Изпирането на пари и финансиране на тероризма
• Тенденции и проблеми във връзка с финансиране на тероризма
• Международно ембарго, санкционни и ограничителни режими
• Проблеми и решения на рисковете свързани с презгранични сделки и операции и дейност в различни юрисдикции и регулаторни рамки
4.Заключителни бележки и обобщение на курса
• Обобщение за проблемите във връзка с дейностите по превенция
• Указания и насоки във връзка с изпитния тест
5. Практически въпроси и отговори
6. Онлайн тест за придобиване на удостоверение за част от професия
Дата: 15 май 2025 г. от 9.30ч.
Продължителност: 6 учебни часа
Място на провеждане:
Присъствено в зала в Учебния център на Международен банков институт, София 1202, ул. „Бачо Киро“ №49 (вход откъм ул. „Св. св. Кирил и Методий“).
Такса за участие:
1. При ранно записване за цялата програма до 14.02.2025 г. таксата за участие за семинар №6, полагане на тест и издаване на Удостоверение за част от професия е 240 лева без ДДС (ДДС не е дължим, защото обучението се провежда от Център за професионално обучение към Международен банков институт).
2. След 14.02.2025 г. и/или при записване за отделни семинари (№1,2,3,4,5 и 6) таксата за участие е 276 лева на семинар с вкл. ДДС.
Таксата за участие се превежда по банковата сметка на МБИ, като изрично се посочи темата на семинара.
Банкова сметка на МБИ ЕООД:
Централна кооперативна банка, Клон “Дондуков”
Сметка: BG24 CECB 9790 1041 5874 00, BIC код: CECBBGSF
Лектор:
Симеон Петков, CAMS, CFE, IFSCO, CALE – Експерт и консултант с над 20 години опит в областта на нормативното съответствие, предотвратяване изпирането на пари и финансирането на тероризма, предотвратяването на измами, финансовата сигурност и международните санкции. Симеон Петков е ръководител на отдел Compliance Operations при холандската необанка bunq. Сертифициран специалист по Нормативно съответствие от Люксембургската асоциация на специалистите по нормативен контрол и Института за разпространение на финансови технологии в Люксембург (ALCO/ITTF). Сертифициран специалист по предотвратяване изпирането на пари от Асоциацията на сертифицираните специалисти по предотвратяване изпирането на пари (ACAMS), сертифициран експерт по превенция на изпирането на пари (Сертификат CALE). Сертифициран специалист по нормативно съответствие в областта на международните финансови санкции (FIN/BNPP). Сертифициран специалист по предотвратяване на измами към Асоциацията на сертифицираните специалисти по предотвратяване на измами (ACFE).
Регистрирай се тук