Продължителност на обучението: 1 ден

Начало: 09:30 ч.

Място на провеждане:

присъствено в зала в Учебния център на Международен банков институт, София 1202, ул. „Бачо Киро“ №49 (вход откъм ул. „Св. св. Кирил и Методий“) и с възможност за онлайн включване през виртуална класна стая

ПОЗНАТО ЛИ ВИ Е ТОВА?

 Искате да придобиете или развиете навици за задълбочен кредитен анализ на потенциалните заемополучатели. Подготвяте се да дадете заключения за бизнес, финансовите и структурни рискове на кредитната сделка.

 Необходимо Ви е да разбирате кои са „червените флагове“ при анализа на рентабилността и ликвидността на фирмата кредитополучател?

 Необходимо Ви е да познавате адекватността на паричните потоци, капиталовата структура и ликвидността към кредитния риск.

ЖЕЛАЕТЕ ЛИ СЛЕДНИТЕ РЕЗУЛТАТИ?

 Задълбочено да анализирате бизнес и финансовите рискове на кредитополучателя, както и да ги обобщите в кредитното предложение.

 Да познавате връзката между финансов и бизнес риск.

 Да познавате уязвимостите при анализа на рентабилността, EBITDA, капиталовата структура и ликвидността, както и влиянието на задбалансовите активи и пасиви.

 Да разбирате какво е влиянието на амортизационната политика, историческата и пазарната цена върху рентабилността, както и влиянието на квазисобствения капитал върху ликвидността и капиталовата структура/защитата на активите.

КАКВИ РЕШЕНИЯ ВИ ПРЕДЛАГАМЕ?

 Практически курс, в който за един ден се представя теорията и практиката на анализа на ключовите кредитни фактори: финансови и бизнес рискове.

 Разглеждане на практически примери, съставени въз основа на реални финансови отчети и счетоводни данни, позволяващи да се отработят ефективни навици за корпоративен кредитен анализ.

ЗА КОГО Е ТОВА ОБУЧЕНИЕ?

 Кредитни и финансови аналитици

 Специалисти корпоративно банкиране

 Фирмени служители, подготвящи и отговарящи за кредитни сделки

ПРОГРАМА НА ОБУЧЕНИЕТО:

1. Основни компоненти на кредитния анализ

 Бизнес, финансов и структурен риск. Матрица на профила на бизнес и финансов риск.

 Бизнес риск: Държавен риск, индустриален риск, конкурентна позиция, рентабилност. Финансови измерители в модела на Майкъл Портър.

 Финансов риск: Счетоводство, финансово управление, адекватност на паричните потоци, капиталова структура и ликвидност.

2. Анализ на бизнес риска

 Държавен риск и макроикономически фактори.

 Характеристики на отрасловия бизнес риск.

 Конкурентна позиция на компанията.

 Анализ на рентабилността: Възвращаемост на активите (ROA) и възвращаемост на капитала (ROE). EBITDA/приходи.

 „Червени флагове“ при анализа на рентабилността: EBITDA или EBIT? Историческа цена и пазарна цена. Влияние на амортизационната политика върху рентабилността.

3. Анализ на финансовия риск

 Съществени счетоводни характеристики и история на неоперативните резултати.

 Финансово управление и толерантност към риска. Квазисобствен капитал и квазиликвидност.

 Адекватност на паричните потоци: EBITDA/общ дълг, EBITDA/разходи за лихви, (свободен оперативен паричен поток + разходи за лихви)/разходи за лихви, общ дълг/дискреционен паричен поток.

 Капиталова структура и защита на активите: Постоянен капитал/общ дълг, собствен капитал/общо активи. Какво представляват задбалансовите активи и пасиви и как влияят върху финансовия риск?

 Ликвидност: Структурна и диспозитивна ликвидност. Текуща (CR), бърза (QR) и кризисна (CLR) ликвидност. „Червени флагове“ при анализа на ликвидността: QR или CLR? Показателят нетен оборотен капитал (WC) и неговото аналитично значение.

ВОДЕЩ ТРЕНИНГА:

Д-р Петър Петров, доктор по икономика и управление с докторат по въпросите, свързани с ликвидността на отраслово и фирмено ниво. Хоноруван преподавател в УНСС по дисциплината „Креативно счетоводство“. Автор е на книгите „Практически анализ на финансовите отчети – концепция и примери“, „Счетоводство и финанси за нефинансови мениджъри“, „SAF-T готовност: данни, проверки, данъчен риск“ и други.

ЗАБЕЛЕЖКА:Участниците получават сертификат за участие в семинара-тренинг от Международен банков институт

Таксата за участие е 144 EUR (281,64 лева) с включен ДДС. При записване на трима и повече участници от една банка/институция таксата за участие с вкл. ДДС е в размер на 132 EUR (258,17 лева) на участник. При неплащане в срок (посочен във фактурата) на намалена такса за обучение от страна на клиент, същият дължи таксата за обучение в пълен размер.

МОЛЯ, ОБЪРНЕТЕ ВНИМАНИЕ! ПРИ ОТКАЗ НА ЗАЯВЕНО УЧАСТИЕ 3 и по-малко работни дни преди началото на семинар, заявителят дължи 50% от таксата за участие. При НЕЯВЯВАНЕ на записан участник, заявителят дължи 100% от таксата за участие.

Плащането се извършва: по банков път, като изрично се посочи темата на семинара.

Организация: "МБИ" ЕООД

Централна кооперативна банка Клон “Дондуков”

Сметка: BG24 CECB 9790 1041 5874 00
BIC код: CECBBGSF

В основание за превода се вписва: дата на курса, име и фамилия на участника. Фактура за преведената такса ще получите в деня на курса или (друго).

За да участвате в курса, трябва да се регистрирате директно през нашия сайт.

Регистрирай се тук